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新有錢人‧新價值觀‧新戰略:野村新世代富裕層理財大趨勢 (財富管理人員必讀)

新有錢人-書封面
  • 作者:野村總合研究所
  • 譯者:劉滌昭
  • 出版社:寶鼎
  • 出版日期:2008年03月27日
  • 語言:繁體中文
  • ISBN:9789866823749
  • 裝訂:平裝
  • 頁數:232頁
  • 定價:300元

內容綱要

第1章 團塊世代富裕層的出現

  1. 來店諮詢的富裕層
  2. 團塊世代富裕層的特徵
    • 自己收集資產運用的資訊
    • 能運用網路
    • 會合理要求有關手續費的說明
    • 不單靠品牌印象,會要求具體服務
    • 讓兩家以上金融機構競爭
    • 與金融機構保持一定距離
  3. 傳統的資產運用服務無法滿足團塊世代富裕層
    • 銀行投信櫃檯買賣的專業知識與說明力
    • 証券公司的商品推薦方法
    • 信託銀行的存款利率
    • 外資銀行和証券公司的認知與印象

第2章 聚焦不斷擴大的富裕層市場

  1. 富裕層是指「擁有一億至五億日圓金融資產的階層」
  2. 由各種統計來看富裕層市場
  3. 富裕層市場的規模與增減要因
    • 富裕層市場的規模從二○○三年起持續擴大
    • 市場規模的推算方法
    • 左右富裕層市場變動的股市
    • 影響未來富裕層市場的團塊世代的動向

第3章 富裕層累積資產的過程

  1. 富裕層的三種形態
  2. 受惠於資產運用的經驗與諮詢對象的「天生富裕型」
    • 接受資產運用的帝王學
    • 資產運用的人脈就是財富
    • 可供選擇的金融機構豐富
  3. 知識水準高但忙碌無暇的「刻苦致富型」
    • 潛在能力與實際金融知識和經驗的落差
    • 確實的累積與運用資產
    • 過度忙碌而「無為」或「授權」
  4. 資產運用的知識與諮詢對象都不足的「一夕致富型」
    • 資產運用的經驗與人脈不足
    • 冒險的人生與資產運用
    • 很難找到「一夕致富型」

第4章 富裕層的理財實況大調查

  1. 富裕層的資產內容
    • 風險性資產比例高
    • 無職的富裕層仍有高收入
  2. 富裕層資產運用上的價值觀
    • 新世代富裕層是「主動的」,舊世代富裕層是「被動的」
    • 新世代富裕層是「理性的」,舊世代富裕層是「情緒的」
  3. 第4章補論 產生「主動」「理性」價值觀的因子

第5章 金融機構面對富裕層的贏家策略

  1. 日本富裕層市場的金融機構勢力圖
    • 超大型銀行與大規模証券公司為兩大勢力
    • 認同率80%為生存的條件
    • 受新世代富裕層認同的外資銀行或券商
  2. 富裕層眼中的金融機構
    • 印象占優勢的超大型銀行
    • 印象較弱的信託銀行與銀行系統券商,印象兩極的外資銀行與券商
    • 讓人安心的超大型銀行與專業的大規模証券公司
    • 「優良商品與服務」「重視顧客」給人好印象
  3. 富裕層的金融機構利用實態
    • 以網路專業券商為主要往來對象的新世代富裕層出現
    • 因為親人或朋友使用而選擇住家附近有分行的金融機構
    • 超大型銀行靠品牌和分行網,証券公司靠業務人員,外資機構靠商品和服務網羅富裕層客戶
    • 將富裕層家族一網打盡
  4. 富裕層對金融機構的滿意與不滿
    • 流動性強的富裕層
    • 超大型銀行櫃檯的接待方式與業務人員的專業能力
    • 大規模証券公司的營業態度與手續費

第6章 針對新世代富裕層提供最佳的商品與服務

  1. 提示資產運用選項的「富裕層會員服務」
    • 認同率、利用率較低之銀行的會員服務
    • 需有可供選擇的商品與服務
    • 新世代富裕層所要求的會員服務
  2. 非僅僅委託專家的「SMA」
    • SMA是以富人為對象的服務
    • 全權委託專家
    • 利用SMA的新世代富裕層出乎意料的多
    • 富裕層中的SMA潛在市場約22萬戶
    • 新世代富裕層所要求的SMA
  3. 由不同領域專家組成的「團隊服務」
    • 能否抓住超富裕層依業務人員手段而異
    • 富裕層透過業務人員來評價金融機構的團隊應變能力
    • 富裕層要求與業務人員保持適度的距離
    • 新世代富裕層所要求的顧客接待體制
  4. 以富裕層為對象的網路「資產運用服務」
    • 富裕層生活中常使用網際網路
    • 作為資產管理工具的網際網路
    • 作為溝通工具的網際網路
  5. 站在顧客立場的「資產運用諮詢」
    • 對業務人員的不信
    • 商品的對價與建議的對價分離
    • 新世代富裕層所要求的「資產運用諮詢」

第7章 錢進富裕層市場,贏在未來──勝者的條件

  1. 【吸引客戶】──能讓新世代富裕層對其產生興趣的金融機構
    • 主動出擊開發新客戶的極限
    • 多管道開發新客戶的成功例子「Advance Create保險公司 」
    • 「眼睛可見的服務」事例
  2. 【共擁夢想】──能與新世代富裕層共享人生觀的金融機構
    • 新世代富裕層的人生觀為「自我」「自由」「獨創性」
    • 與顧客共享人生觀的參考例子「Sony生命」
  3. 【要求品質】──整個過程中都能提供最佳服務的金融機構
    • 金融服務的業務分割持續發展
    • 整個過程都能提供優質服務的參考事例
    • 「外部業者」(TPM)
  4. 【家族攻勢】──能對富裕層的家族、親戚展開攻勢的金融機構
    • 家族使用同一金融機構的優點
    • 對家族、親戚進行攻勢的參考事例「日本生命」「小田急」
  5. 如何獲得新世代富裕層的支持?

[補論] 以富裕層為對象的調查手法

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