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13.3.1 存款、提款事務的注意事項
- 有沒有記載金融、金種、他行票據的種類、內容、結帳後交易的時間後的紀錄、起算日處理時的理由等？
- 提款時，有沒有要求存戶親自在提款單上簽名？同時要確實核對印鑑，並且付款給真正的存戶。外務負責人或櫃台櫃檯負責人，有沒有幫存戶代填提款單？當存戶因身體障礙等因素，不得已需要有人幫忙填寫時，是否有依據章程規定執行並由主管確認？
- 有沒有收到人頭帳戶的存款？
- 存款解約時，除了向存戶確認解約理由外，有沒有因應需要，在解約委託書等留下解約委託的事件結果？主管有無親自與存戶面對面確認？
- 存款開戶時要請存戶自己簽名，未要求申報印鑑的部份要記載到整理簿上，並迅速處理。同時要注意，有沒有長期未處理的案件？
- 是不是太輕易核准授權處理？主管有親自確認存戶，確信是特定存戶嗎？再者，有確認授權處理整理預定日嗎？
- 授權處理記錄簿的管理
- 授權處理記錄簿，最少一週要有一次針對未整理部分，指示外務負責人進行拜訪並且督促整理。特別是針對一個月以上的長期未整理部分，有沒有嚴格追究責任？
- 在權益處理記錄簿上，有沒有記載的遺漏？
- 負責人有沒有單獨進行整理完畢的紀錄？
- 是否有在主管確認現物後，才進行整理完畢的紀錄？
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