強化金融機構分行的事務管理，促進事務合理化的背景與理由，來自於最近急速發展的金融自由化。換句話說，金融自由化使得金融機構之間的競爭更加激烈。隨著新商品的陸續開發，造成商品販售、管理業務的多樣化，結果便是出現目前金融機構的經營觀點開始偏向業務發展的傾向。舉例來說，從各分行的業績評價基準及行員人事評價基準，即可窺見一斑。也就是說，在分行的業績評價基準上，業務成績評價佔了最大的比重，而事務管理部門的比重，則僅僅佔了一小部分。
此外，行員的人事評價基準，也是依行員對分行的業績貢獻度而定。原本顧客對金融機構所抱持的最大期待是-希望金融機構作為顧客資產的安全管理者；但在目前業績掛帥的狀況下，行員對正確處理事務的意識降低，反而成為糾紛的來源。金融機構的業務推展與事務管理原本就是一體兩面，必須同時發揮功能。但是，對於影響金融機構信用最鉅的事務處理，最近卻因為陸續出現的事務處理方法的變革與事務管理體制的脆弱，使得目前的營業現場，逐漸無法再迅速且謹慎地執行正確事務。
以上的情況就是造成業務過失的最大原因，而且是必須注意的重點。另外，上述現象也顯示出目前銀行的事務管理，已處於亟需改善的狀況。
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