4.5 自動會計服務

4.5.A. 系統的概要

這是一種讓企業客戶利用銀行帳戶的轉帳業務，以進行資金回收的系統。
企業客戶可運用收款或帳戶轉帳的方式，從零售商店回收銷售貨款及各種費用。藉由該項系統，可達成企業收款業務的合理化，以及分行客戶應收款帳戶存款處理的合理化。

4.5.B. 與委託企業簽訂契約

提供自動會計服務時，首先必須與委託企業簽訂「存款帳戶轉帳相關契約書(自動會計服務)」。該契約一式二份，一份送給委託企業，一份則是自行保管。簽訂契約後，要給委託企業「存款帳戶轉帳委託書(自動會計服務)」(第一張存款帳戶轉帳委託書‧第二張存款帳戶轉帳付款相關申請書‧第三張存款帳戶轉帳報告書)3聯式表單，以及「存款帳戶轉帳用表單傳送書」3張複寫式，這樣自動會計服務的事務處理就能順利進行。

4.5.C. 自動會計服務的構造

簽訂自動會計服務契約後，會收到企業的「存款帳戶轉帳委託書(自動會計服務)」（第3張存款帳戶轉帳報告書），並在電腦中心將該客戶登錄到自動轉帳檔案。然後利用「存款帳戶轉帳委託書(自動會計服務)」(第1張存款帳戶轉帳委託書)，用電腦製作未填入扣款金額的「存款帳戶轉帳繳款通知書」，並送給分行。然後將這個未填入扣款金額的「存款帳戶轉帳繳款通知書」送給委託企業，請其填入請款金額(扣款金額)，並於三個營業日之前(即新開戶時，要在七個營業日之前)送給電腦中心。電腦中心會用這個已經填寫請款金額的「存款帳戶轉帳繳款通知書」，製作帳戶轉帳資料，從各販售商店的帳戶自動扣除請款金額，並自動存款到委託企業的帳戶。

舉例來說，以自動會計服務執行的轉帳處理及資金結帳，都是公共費用等中心統一處理系統的應用系統，不僅可以達到委託企業的合理化，也可讓旗下販售商店的事務處理合理化。同時也是可為受託金融機構節省物力的系統。